Fixer un plafond de crédit et une échéance pour un client

Pour fixer un plafond, ouvrez la page du client, touchez Limites, tapez le maximum qu'il peut devoir dans Plafond de crédit, choisissez une date À payer avant le et touchez Enregistrer. Dès lors, la caisse prévient avant qu'une vente à crédit lui fasse dépasser le plafond, et une fois la date passée avec de l'argent encore dû, le client est marqué En retard et apparaît dans votre liste de relances.

Les deux réglages sont facultatifs et propres à chaque client : un habitué payé au mois peut avoir une échéance en fin de mois et un plafond généreux, tandis qu'un nouveau client commence petit.

Fixer le plafond et l'échéance

1. Ouvrez Clients et touchez le client.
2. Touchez Limites dans la rangée de boutons du haut. La fenêtre Plafond de crédit et échéance s'ouvre.
3. Dans Plafond de crédit, saisissez le maximum que ce client peut devoir. Laissez vide pour aucun plafond.
4. Sous À payer avant le, touchez Dans 7 jours, Dans 15 jours, Dans 30 jours ou Fin du mois, ou choisissez une date précise. Touchez Effacer pour retirer une date.
5. Touchez Enregistrer.

L'en-tête du client affiche maintenant des puces comme « Plafond PKR 25,000.00 » et « Échéance 5 oct. 2026 » à côté de son numéro de téléphone et de sa ville.

Ce qui se passe à la caisse

Le solde qui compte est le solde d'ouverture plus les crédits moins les paiements. Les ventes au comptant sont payées sur place et ne comptent jamais.

Quand une vente à crédit ferait dépasser son plafond au client, la caisse demande avant d'enregistrer : « Plafond de crédit dépassé », suivi du solde que la vente atteindrait et du plafond qu'elle dépasse.

• Un propriétaire ou un gérant peut toucher Enregistrer quand même (dans l'application Android, Enregistrer quand même aussi) pour enregistrer la vente, ou Annuler pour modifier le panier.
• Un caissier voit « Seul le propriétaire ou un gérant peut dépasser le plafond d’un client. » et ne peut pas enregistrer la vente à crédit. Il peut appeler un gérant, encaisser en espèces ou réduire le panier.

Le serveur vérifie à nouveau le plafond quand la vente arrive : deux caisses qui vendent au même client au même moment ne peuvent donc pas le dépasser ensemble. Quand un propriétaire ou un gérant dépasse un plafond, ce dépassement est journalisé avec le nom de la personne.

Ce que voit le client

Sur son propre compte, le client voit le plafond sous forme de barre avec ce qui reste, et la date à laquelle le paiement est dû. Une fois la date passée, il voit « Paiement en retard ». Pouvoir voir les mêmes chiffres que vous, c'est ce qui rend un plafond juste plutôt qu'arbitraire.

Les clients en retard

Un client est en retard quand il doit encore de l'argent et que sa date À payer avant le est passée ; le jour de l'échéance lui-même n'est pas un retard. Les clients en retard reçoivent un badge En retard dans Clients et sont listés sous Relances → En retard, prêts pour un rappel WhatsApp ou SMS en un geste. Voir Envoyer des rappels de paiement par WhatsApp ou SMS.

L'échéance ne se déplace pas toute seule. Quand un client a tout réglé et commence un nouveau mois de crédit, rouvrez Limites et fixez la date suivante.

Dans l'application Android

Ouvrez le client et touchez Modifier. Les propriétaires et les gérants voient Plafond de crédit (« Le maximum que ce client peut devoir. Laissez vide pour aucun plafond. ») et Paiement dû le dans le formulaire. Vous pouvez aussi régler les deux en créant un nouveau client.

Pour bloquer tout nouveau crédit à un client, mettez son Plafond de crédit à zéro : la caisse arrête alors toute vente à crédit qui le laisserait débiteur, sauf si un propriétaire ou un gérant choisit de dépasser le plafond.

Pour des conseils sur le choix des plafonds, lisez Comment fixer des plafonds de crédit pour les clients de votre boutique.